以個人（家庭）或公司需要為出發(fā)點，使財務從健康到安全，從安全到自主，從自主到自由的過程，并在此過程中實現(xiàn)現(xiàn)金流的順暢、創(chuàng)造財富能力的提升，在中國，財務規(guī)劃常常被譯為理財，或理財規(guī)劃。
財務規(guī)劃師崗位職責
1.建立和維護客戶群，保持當前客戶端的一個持續(xù)的基礎上計劃到日期和招聘新的客戶；
2.分析客戶的財務信息，以確定滿足客戶的財務目標的戰(zhàn)略；
3.有關財務計劃和戰(zhàn)略的宗旨和細節(jié)，回答客戶的問題；
4.定期審查客戶的帳戶和計劃，以確定是否生活的變化、經(jīng)濟的變化或財務表現(xiàn)表示計劃重新評估的需要；
5.建議策略，客戶可以使用它來實現(xiàn)其財務目標和目標，包括現(xiàn)金管理、保險、投資規(guī)劃等方面的具體建議；
6.實行財務規(guī)劃建議或轉介客戶的人可以協(xié)助計劃的實施；
7.研究和調(diào)查提供的投資機會，以確定他們是否適合進入財務計劃；
8.解釋和文件為客戶提供的服務類型，以及個人財務顧問的職責。
財務規(guī)劃師崗位要求
1.提供客戶及個人服務業(yè)的原則和知識；
2.顯示、推廣和銷售產(chǎn)品或服務的原則和方法的知識；
3.經(jīng)濟和會計的原則和做法，金融市場、銀行及財務數(shù)據(jù)的分析和報告知識。
財務規(guī)劃師發(fā)展方向
可向財務規(guī)劃顧問方向發(fā)展。
